Ist es Ihr vorrangiges Ziel, mit der IAS-Option eine neue Zielgruppe zu erreichen und damit potenzielle Neukunden zu werben oder möchten Sie das Angebot für Ihre bisherigen Kunden verbessern?
Der IAS-Baustein kann zu jedem Neuabschluss kostenfrei gewählt werden. In erster Linie wollen wir unseren Geschäftspartnern ein weiteres gewichtiges Argument für den Verkauf unserer Produkte an die Hand geben. Gerade weil dieses Angebot einmalig im Markt ist, werben wir damit auch um neue Kunden. Wir sind davon überzeugt, dass der Glättungseffekt auch Kunden anspricht, die sich zwar eine höhere Rendite wünschen, bisher aber aufgrund dem zu starkem „auf und ab“ an den Börsen von einer aktienorientierten Vorsorgeform abgesehen haben.
Kommen wir zur Konzeption des IAS-Algorithmus: Nach Ihren Angaben sind Kurstrend und Volatilität negativ korreliert. Das bedeutet, dass die Kurse mit steigender Volatilität tendenziell fallen. Daher scheint es naheliegend in einen Sicherheitsfonds umzuschichten, sobald die Volatilität einen vorher festgelegten Schwellenwert überschreitet. Warum kontrolliert Ihr Algorithmus nicht die relativen Kursverluste selbst?
Eine direkte Absicherung gegen fallende Kurse ist zwar möglich, geht aber direkt zu Lasten der Rendite. Der Ansatz von IAS besteht darin, möglichst vor dem Fallen der Kurse einzugreifen. Wenn die Unsicherheit zunimmt, merkt man das an den immer stärker werdenden Kursschwankungen. Dann greift IAS, reduziert das Verlustrisiko und glättet den Kursverlauf.
Gibt es Fondskategorien, oder sogar einzelne Fonds, die Sie Ihren Kunden in Kombination mit IAS besonders häufig empfehlen?
IAS wird sinnvoller Weise mit Aktienfonds kombiniert. Dort sind die Renditechancen am höchsten und IAS sorgt für eine wirksame Reduktion der Schwankungsrisiken. Bei schwankungsarmen Fonds kann IAS dagegen seine Wirkung nicht voll entfalten. Wir bieten Kunden eine ansprechende Auswahl aus aktiv gemanagten Aktienfonds und kostengünstigen ETFs. Mit unserem Anlageplanungs-Tool findet der Vermittler zusammen mit seinem Kunden unkompliziert die passende, IAS-überwachte, Anlagestrategie.
Interview: Katharina Lamster
Foto: Alte Leipziger
