Die Alte Leipziger Lebensversicherung weitet das Fondspolicenangebot aus und bietet ihren 2021 für die bAV eingeführten Hybridtarif AL Duo Smart seit Anfang Februar nun auch Privatkunden an. Das Produkt verbindet die klassische Anlage im Sicherungsvermögen der Alte Leipziger mit einem ertragsorientierten Fondsinvestment. Bei einer Garantie von 80 Prozent der Beiträge sind die Kundengruppen von AL Duo Smart neben laufenden Beitragszahlern auf Kundinnen und Kunden mit größeren Einmalanlagen.
„Rundum Sorglos Paket“ für Vermittler und Kunden
Kunden können sich darauf verlassen, dass der Anteil ihrer Fondsanlagen je nach Kapitalmarktsituation so umgeschichtet wird, dass ihre zugesagte Beitragsgarantie gesichert ist und bei guter Wertentwicklung steigen kann, betont der Versicherer. Drei Jahre vor Rentenbeginn wird der Anteil der sicheren Anlagen sukzessive erhöht, um Wertverlusten durch Kursschwankungen vorzubeugen. Vermittler müssen sich weder um die Fondsauswahl noch das Umschichten oder das Ablaufmanagement kümmern.
Anlagen sind breit gestreut und auf Nachhaltigkeit ausgerichtet
Bei AL Duo Smart fließt die ertragsorientierte Anlage in den weltweit diversifizierten Fonds „AL GlobalDynamik“. In Kombination mit dem Sicherungsvermögen der Alte Leipziger entsteht so ein vielseitiges Portfolio, das neben globalen Aktien auch Investments in Staats- und Unternehmensanleihen sowie Immobilien oder Infrastruktur umfasst. Dazu zählen auch Solar- und Windenergie, soziale Infrastruktur und Green Bonds. Sowohl im Fonds- als auch im Sicherungsvermögen werden ökologische beziehungsweise soziale Merkmale gefördert.
Umfangreiche Flexibilität
Während der Aufschubzeit sind Zuzahlungen und Dynamiken möglich, ebenso wie Abruf- und Verlängerungsoptionen. Am Ende der Ansparphase können Kunden zwischen monatlicher Altersrente und einmaliger Kapitalzahlung wählen. Der Rentenzeitpunkt lässt sich auch nach Vertragsbeginn nach vorne oder hinten verlegen. Darüber hinaus können Kunden ihren Tarif mit einer Berufsunfähigkeitsversicherung kombinieren.
