Mit „HDflex“ will die Bank für Vermögen den freien Vermittlern das passende und kostensparende Konzept für ein Haftungsdach bieten, so Vorstand Ulbricht. Wer bis zum 31.Oktober 2012 beitrete, erwerbe demnach besondere Vorteile. Nur noch bis zu diesem Termin reicht der Sachkundenachweis durch Berufsqualifikation oder Praxisnachweis. Danach gelten auch für Haftungsdächer die härteren Annahmekriterien mit einer Prüfung des Sachkundenachweises.
„Aber auch alle weiteren Vorteile eines Haftungsdach sollten freie Vermittler davon überzeugen, sich uns anzuschließen: Die Orderabwicklung, Prüfpflichten und Dokumentation erfolgen gesetzeskonform durch das Haftungsdach, das auch alle erforderlichen Dokumente für Aufklärung und Information bereitstellt. Zur Mitgliedschaft gehört auch eine Vermögensschadenhaftpflichtversicherung sowie die Erfüllung der Testatspflicht durch Prüfung der internen Revision des Haftungsdachs, verbunden mit Vor-Ort-Prüfung der Haftungsdachmitglieder“, erklärt Ulbricht.
Dreistufiges Haftungsdach
Die Monatsbeiträge zum Haftungsdach liegen demnach zwischen 30 und 80 Euro (zuzüglich Mehrwertsteuer). Hierbei könne der Berater Leistungsangebote frei wählen, beispielsweise den Umfang der vermittelbaren Assetklassen. Zudem bietet die BCA die „Zufriedenheitsgarantie“: Wer mit den Leistungen des Haftungsdachs nicht zufrieden sein sollte, erhalte seine Beiträge zurück.
Mit einem weiteren Angebot will die Bank für Vermögen als professioneller Vermögensverwalter auf sich aufmerksam machen. Gemeinsam mit der Depotbank Metzler wird mit „Private Investing“ eine kostengünstige Anlageform zwischen Private Banking und Investmentfonds auch für kleine und mittlere Anlagebeträge angeboten, so die BCA. Je nach Ertragserwartung und Risikotoleranz der Kunden stehen den Partnern der BCA demnach fünf Portfoliostrategien zwischen Renditechancen und Sicherheit zur Verfügung. (jb)
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