Die Intelligent Investment Strategy glättet Risiken und nutzt Marktchancen
Die „Intelligent Investment Strategy“ nutzt die Cost-Average-Methode – d.h., sie profitiert automatisch von Marktauf- und -abschwüngen an den Aktienmärkten. Sinkt z. B. ein Aktienwert um 10 Prozent, löst IIS eine Kaufoption aus. Dieses Vorgehen hat die Bösen weltweit zuletzt erfolgreich durch die Pandemie und die Einschnitte der Ukraine-Krise getragen. Mediolanum nutzt die Volatilität der Börse aktiv und bewusst für seine Versicherten. Ihre Altersvorsorge wird KI-gesteuert mit Step-In und Step-Out-Mechanismen für drei, vier oder fünf Jahre schrittweise an den Aktienmärkten aufgebaut.
Wirkmechanismen anhand realer Daten sichtbar machen
Ein Sprichwort sagt, dass das Leben vorwärts gelebt und rückwärts verstanden wird. So ist es auch mit dem Cost-Average-Effekt. Erst durch Analysen vergangener Entwicklungen auf Basis realer Fondsdaten wird Kunden oft klar, wie groß die Effekte für das eigene Depot sein können. Das Analysetool „Empirich“, das Mediolanum Beratern in Deutschland kostenfrei zur Verfügung stellt, zeigt bis zum Jahr 1999, wie der Kunde über die Zeit von Auf- und Abschwüngen in den Zielfonds profitiert hätte.
Berater geben die Strategie des Kunden in die Eingabemaske ein (Investitionsvolumen, Anlagedauer, Umschichtungsverhalten, Zielfonds) und können plastisch darstellen, dass es einen großen Unterschied macht, die Volatilität der Börsen linear oder intelligent zu nutzen. Das erste Halbjahr 2022 war kein Börsenjahr: Lieferkettenprobleme, Covid, der russische Überfall auf die Ukraine und die folgende Energiekrise ließen die Kurse fallen. Welcher Privatanleger hätte sich getraut, in diesem Umfeld massiv zu kaufen? IIS dagegen agiert finanzrational, ohne Emotionen, erhöhte die Aktienquote und kaufte „günstig“ ein.
Der automatisches „Step-In“ ermöglicht eine bis zu 5-fache Erhöhung des Ratenbetrags, wenn der Anteilswert des Ziel-Aktienfonds gegenüber dem Referenzwert zwischen 5 Prozent und 20 Prozent fällt.
Der automatischen „Step-Out“: Erhöht sich der Wert des Aktienfonds (um mindestens 10 oder 20 Prozent), überträgt der Mechanismus Beträge in den Währungsfonds, die später wieder dem Aktienfonds zugeführt werden können.
Der Mediolanum Life Plan trägt der Lebenssituation der Kunden Rechnung
Das Leben ist wechselhaft. Egal ob Erbschaft oder Geldbedarf z. B. nach einem Immobilienkauf: Versicherte können zusätzliche Einzahlungen in die Police leisten und die Investitionen in drei internen Fonds (ThematicFocus = grüne Assets, Discovery = Asien und Technology, Perspective = weltweite Aktien Standard) frei verteilen und umzuschichten. Entsteht ein plötzlicher Geldbedarf, sind vorzeitigen Rückzahlungen möglich. Mindestens sechs Monaten ab Vertragsbeginn kann die teilweise oder vollständige Rückzahlung des aufgelaufenen Kapitals unter bestimmten Bedingungen beantragt werden; kostenfrei.
Ein starker Partner: Mediolanum International Life dac.
Mediolanum International Life ist eine Lebensversicherungsgesellschaft der Mediolanum Group. Die Lebensversicherungsgesellschaft nutzt externes globales Know-how über den Mutterkonzern in Verbindung mit eigener Fachkompetenz zur Entwicklung neuer Produkte, die innovativ und wettbewerbsfähig sind. Der Mediolanum Life Plan mit IIS gehört eindeutig dazu.
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Kontakt:
Mediolanum International Life dac
Volker Fehrenbach
Mail: [email protected]
Tel.: +49 89 2620 1005
https://www.mildac.ie/de
