Bei der Strategie Blue Mix wird parallel in mehrere nachhaltige Fonds investiert, die ESG-Kriterien (ESG = Environment, Social und Governance) erfüllen. Die Auswahl dieser Fonds übernimmt Scope Analysis. Dabei kombiniert Scope Fonds miteinander, die im besonderen Maß auf Nachhaltigkeit setzen. Zudem überwachen die Scope-Experten laufend die Qualität der Fonds. Bei Bedarf empfehlen sie einen Fondstausch, der für den Versicherten kostenlos ist.
Ergänzung des Angebots
Die neue Strategie BlueMix kann in allen Condor-Fondspolicen gewählt werden. Sie ergänzt das bestehende Fondsangebot. Zu diesem Angebot gehören etwa die Anlagestrategie Easy Mix. Dort ist ein Aktienanteil von bis zu 100 Prozent möglich ist. Die Anlagestrategie Profi Mix bietet vermögensverwaltenden Fonds (VV-Fonds). Bei der individuellen Auswahl kann aus über 100 Einzelfonds gewählt werden. Nach Angaben des Versicherer fallen Gebühren etwa für Beitragsfreistellung oder Kapitalentnahmen.
Vier Varianten
Blue Mix wird – abhängig von Lebensphase und Risikoneigung – in vier Varianten angeboten. Der Unterschied liegt in der Aktienquote. Diese reicht dabei von 40 Prozent (defensiv) über 60 Prozent (ausgewogen) und 80 Prozent (dynamisch) bis zu 100 Prozent (offensiv).
Die in BlueMix enthaltenen Aktienfonds erfüllen nicht nur ESG-Kriterien. Einige setzen nach Angabe der Condor zudem auf zukunftsorientierte Anlagethemen wie etwa den Megatrend Gesundheit. Das übrige Investment erfolgt in nachhaltige Rentenfonds.
Diese enthalten ausschließlich Anleihen von Emittenten, die ökologische, soziale und ethische Standards einhalten. Zusätzlich gibt es Fonds mit „Green Bonds“, mit denen klimafreundliche Projekte finanziert werden und Fonds mit „Social Bonds“, die zur Finanzierung sozialer Projekte dienen.
Durch die unterschiedliche Entwicklung der Fonds kann sich die Gewichtung zwischen Aktien- und Rentenfonds in der Anlagestrategie BlueMix im Laufe der Zeit verändern.
Jährliches Rebalancing
Einmal im Jahr stellt Condor die ursprüngliche Gewichtung für alle BlueMix-Kunden automatisch wieder her, um das Rendite-Risiko-Profil der gewählten Variante zur Anlagestrategie zu erhalten. Diese Umschichtung ist für unsere Kunden kostenlos.
Der Vertriebsvorstand der Condor Lebensversicherungs-AG, Dr. Ulrich Hilp, betonte: „BlueMix ist nachhaltig und ausgewogen. Mit dieser neuen Anlagestrategie können wir das Bedürfnis unserer Kunden und Vermittler nach flexiblen und nachhaltigen Anlagekriterien optimal bedienen. Das Ausgleichsmanagement gibt dem Kunden die Sicherheit, dass sein Anlagemix jährlich auf seine Risikoneigung hin überprüft wird.“
