Die private Altersvorsorge ist und bleibt notwendig, um die Lücke bei der gesetzlichen Rente zu schließen. In Zeiten schwieriger Rahmenbedingungen wird professionelle Unterstützung dafür immer wichtiger. Doch welche Finanzvertriebe bieten ihren Kunden den fairsten Service?
Schon zum siebten Mal hat das Analysehaus Servicevalue in Zusammenarbeit mit Focus-Money untersucht, welche bankunabhängigen Finanzvertrieben ihre Kunden am stärksten mit Fairness überzeugen können.
Zu diesem Zweck wurden insgesamt 1.019 Urteile von 837 Kunden zu zehn verschiedenen Dienstleistern eingeholt. Dabei sollten die Teilnehmer bis zu zwei Finanzvertriebe bewerten, bei denen die Befragten in den letzten zwölf Monaten waren.
Für die Bewertung wurde das Konstrukt Fairness in sechs Kategorien mit 25 Unterpunkten aufgeteilt: „Fairer Schutz und Vorsorge“, „Faire Kundenberatung“, „Faire Kundenbetreuung“, „Faires Preis-Leistungs-Verhältnis“, „Faire Kundenkommunikation“, „Nachhaltigkeit und Verantwortung“.
Höchstnote für drei Dienstleister
Servicevalue vergab die Höchstwertung „sehr gut“ insgesamt an drei Finanzdienstleister: Dr. Klein, Swiss Life Select und Telis Finanz. Von diesen Spitzenreitern konnte sich nur Swiss Life Select in allen Bewertungskategorien die bestmögliche Bewertung sichern. Dr. Klein und Telis Finanz erhielten die Höchstnote in jeweils drei Kategorien.
Weitere drei Finanzvertriebe erhielten die zweitbeste Gesamtwertung „gut“, namentlich Bonnfinanz, DVAG und Global-Finanz. Dabei wurde die DVAG in zwei Kategorien („Fairer Schutz und Vorsorge“, „Faire Kundenkommunikation“) mit „sehr gut“ bewertet.
Global-Finanz konnte sich die Höchstnote immerhin in einer Kategorie sichern („Nachhaltigkeit und Verantwortung“), während keine Höchstwertung erhielt, davor jedoch „gute“ Noten in vier von sechs Bewertungskategorien.
Im Durchschnitt über alle untersuchten Anbieten konnte die Branche ihre Fairness laut Servicevalue weiter steigern. Auch die Bewertung der Gesamtzufriedenheit sei erneut besser ausgefallen als im Vorjahr. (bm)
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