Die Palette reicht von kostengünstigen ETFs bis zu aktiv gemanagten Fonds oder ESG-Portfolios mit verschiedenen Schwerpunkten – wie erneuerbare Energien oder sozial engagierte Unternehmen – und unterschiedlichen Nachhaltigkeitsansätzen: Ausschluss- und Positivkriterien, Best-in-Class-Ansätze und Themenfonds. Geprüft wird die Nachhaltigkeitskompetenz des Fondsanbieters selbst oder die Zusammenarbeit mit einer renommierten externen Stelle und der Nachhaltigkeitsansatz. Fondsgesellschaften mit hoher Kompetenz, fundiertem Nachhaltigkeitsrating (z.B. FNG-Siegel, Morningstar) oder großer Transparenz werden bevorzugt.
Galten nachhaltige Fonds früher als teuer, glänzen viele von ihnen heute mit geringen Kosten und ansehnlichen Renditen
Die Alte Leipziger bietet seit 2007 im Rahmen von Fondsrenten nachhaltige Fonds an und hat das Angebot stetig ausgebaut, wie Frank Kettnaker, Vorstand Vertrieb/Marketing der ALH-Gruppe, berichtet. Besonders im Fokus stehen seit einiger Zeit nachhaltige ETFs. Früher galten nachhaltige Fonds als teuer mit geringeren Renditen, was viele Kunden abgeschreckt habe.
Mittlerweile würden viel mehr nachhaltige Fonds angeboten, die Kosten seien gefallen und die Renditechancen durch Ausschluss von Unternehmen mit Umwelt- oder Managementrisiken häufig besser. Die Ansätze für die Fondsauswahl beschreibt der Versicherer in einem Leitfaden. Auch Condor hat einen Leitfaden, der regelmäßig angepasst wird, und Negativkriterien (z.B. Waffen, Tabak usw.) sowie Positivkriterien (z.B. keine Kinderarbeit, Arbeitnehmerrechte usw.) enthält. Nachhaltigkeit spielt schon länger eine sehr wichtige Rolle. Zur Jahresmitte ist für die „EasyMix“-Portfolios eine nachhaltige Variante geplant.
Canada Life führt seit 2009 zwei nach TVO gekennzeichnete Fonds mit Nachhaltigkeitsschwerpunkt: „Aktien Chance Umwelt II” als Fonds mit nachhaltigen Investitionen und der von der hauseigenen Fondsgesellschaft Setanta gemanagte „Aktien Chance Verantwortung II” als Fonds mit ökologischen oder sozialen Merkmalen. Unternehmen, die bestimmte ethische Kriterien nicht erfüllen, werden ausgefiltert. Über die enthaltenen NachhaltigkeitskriterienundderenUmsetzungentscheidendie Fondspartner. Derzeit überprüfe man das Fondsuniversum, um weitere ESG-Fonds anbieten zu können. HDI hat Anfang des Jahres das Angebot an Nachhaltigkeitsfonds stark ausgebaut, jeder vierter Fonds hat inzwischen einen nachhaltigen Ansatz. Ziel des Versicherers ist ein stimmiges Gesamtangebot mit nachhaltigen Anlagemöglichkeiten in den wichtigsten Anlagekategorien, wie Aktien, Renten, Multi Asset sowie selbst gemanagten Portfolios, ETFs und Themenfonds. Zudem werden Nachhaltigkeitsratings betrachtet, beispielsweise von Morningstar. Auch Fonds mit explizit nachhaltigem Ansatz in den Anlagebedingungen werden als nachhaltig eingestuft.
Auch die WWK Versicherungen aus München haben ihre Fondsrentenfamilie WWK IntelliProtect Mitte letzten Jahres komplett überarbeitet und im Februar 2021 mit einem Basket ESG ausgestattet.
