Hitliste: Das sind die erfolgreichsten Maklerpools 2023

Wie werden sich die Maklerpools in der Gemengelage aus Ukraine-Krieg, Inflation und steigenden Zinsen behaupten? Diese Frage stand im Juli letzten Jahres am Ende der Berichterstattung zur Cash. Hitliste der Maklerpools 2022. Die Erwartungen damals waren überwiegend positiv: 61 Prozent der von Cash. befragten Vorstände und Geschäftsführer rechneten damit, dass der Rohertrag steigen wird, 72 Prozent erwarteten keine Auswirkungen des Kriegs auf das laufende Geschäftsjahr. Lagen sie damit richtig? Nicht so ganz. Nur für eine knappe Mehrzahl der von Cash. exklusiv befragten Unternehmen verlief das Jahr 2022 positiv. Insgesamt konnten 53 Prozent der Unternehmen ihren Rohertrag steigern, 47 Prozent mussten rückläufige Zahlen hinnehmen. (Anmerkung: Die Fondskonzept AG hat ihre Zahlen für unsere Onlineberichterstattung noch kurzfristig nachgeliefert).

Die „Top drei“ sind aber unverändert: Am erfolgreichsten war die Fonds Finanz aus München – dort stieg der Rohertrag um 10,39 Prozent auf 56,30 Millionen Euro. Auch bei den Provisionserlösen liegt das Unternehmen wie schon in den Vorjahren mit 250,00 Millionen Euro klar vorn. „Wir freuen uns darüber und sind sehr zufrieden, dass wir in dem politisch und wirtschaftlich so herausfordernden Geschäftsjahr 2022 ein neues Rekordergebnis erzielt haben. Mit weiteren 30 Millionen Euro an Umsatzerlösen im Vergleich zum Vorjahr konnten wir die 250-Millionen-Euro-Marke überschreiten – das haben wir ganz maßgeblich unseren außerordentlich engagierten Vermittlern und Mitarbeitenden zu verdanken“, erklärt Norbert Porazik, geschäftsführender Gesellschafter des Unternehmens. „2022 haben wir viele richtungsweisende Entscheidungen getroffen und die erneuten Rekordzuwächse belegen, dass wir uns auf dem besten Weg befinden. Wir haben uns insbesondere zum Ziel gesetzt, Innovationen und Digitalisierungsprozesse im Sinne unserer Makler zu stärken und voranzubringen. Für die Zukunft sehen wir uns exzellent aufgestellt, kontinuierlich in die Weiterentwicklung dieser Bereiche zu investieren, um unseren Partnern unseren allumfassenden Service aus einer Hand anbieten zu können.“ Für das Geschäftsjahr 2023 rechnet er mit einer erneuten und signifikanten Steigerung von Umsatz und Gewinn.

Auf Platz zwei liegt Jung, DMS & Cie. aus München. Der Rohertrag stieg um 14,63 Prozent auf 47,80 Millionen Euro, bei Provisionserlösen in Höhe von 146,60 Millionen Euro. „Im vergangenen Jahr starteten wir erneut mit einem guten Wachstum. Ab Februar waren allerdings die Auswirkungen des Ukraine-Krieges, des Inflationsdrucks und der steigenden Zinsen deutlich zu spüren“, sagt Vorstandschef Dr. Sebastian Grabmaier. „Dies betraf zuerst das Neugeschäft im Bereich Kapitalanlage, wirkte sich dann aber auch in einer Kaufzurückhaltung im Versicherungsbereich aus. Andererseits beobachteten wir gerade wegen des Multi-Krisen-Umfelds verstärkten Beratungsbedarf bei den Endkunden, wenn es darum ging, mit renditestarken Anlage- und Vorsorgelösungen den inflationsbedingten Kaufkraftverlust abzumildern. Auch im laufenden Jahr 2023 war das Marktumfeld anfangs herausfordernd, denn die Teuerungsraten sind noch hoch und die Zinsen steigen weiter an.“ Dennoch erwartet er ein weiteres Wachstumsjahr mit deutlichen Umsatz- und Ertragssteigerungen im zweiten Halbjahr: „Der Versicherungsbereich zieht schon seit Jahresbeginn stark an, mit signifikantem Wachstum im Neugeschäft und auch die Investitionen in Sachwerte werden sich weiter beleben, wovon der Absatz von Fonds, Immobilien und Fonds-Lebensversicherungen profitieren sollte. Für deutlich positive Impulse dürfte auch der Bereich der betrieblichen Vorsorge sorgen, für den wir jüngst unsere neue Vorsorgeplattform Plug-Insurance gestartet haben.“

Nur vier Pools wachsen zweistellig

Den dritten Platz belegt die Netfonds Gruppe aus Hamburg. Im Vergleich zum Vorjahr ging der Rohertrag leicht um 1,18 Prozent auf 33,60 Millionen Euro zurück, bei Provisionserlösen in Höhe von 100,30 Millionen Euro. Vorstandschef Martin Steinmeyer zeigt sich dennoch zufrieden: „Trotz der Herausforderungen, die das Geschäftsjahr 2022 für die Weltwirtschaft und auch für die Geschäftsbereiche der Netfonds AG mit sich gebracht hat, konnten wir unseren Gesamtumsatz auf dem hohen Niveau des Vorjahres halten. Dabei freuen wir uns über das beste operative Ergebnis unserer Firmengeschichte. Besonders stolz sind wir auf die Quote von circa 70 Prozent wiederkehrender Erträge, von denen bereits heute mehr als die Hälfte Servicegebühren und keine Provisionen sind.“ Das sei eine stabile Ausgangsbasis für die andauernden Provisionsdiskussionen. „Wir schauen positiv in die Zukunft, da wir sehr frühzeitig die notwendigen Investitionen in unsere neue, moderne finfire-Plattform getätigt haben. Die Früchte dieser Maßnahmen werden wir und unsere Kunden nun immer weiter nutzen können und die Feedbacks unserer Kunden sind sehr positiv.“

Nur vier Maklerpools gelang es 2022, zweistellige Wachstumsraten beim Rohertrag zu erzielen. Neben Fonds Finanz und JDC fiel die Steigerung auch bei der KAB Maklerservice GmbH aus Euskirchen besonders deutlich aus (plus 15,08 Prozent auf 2,20 Millionen Euro, bei Provisionserlösen in Höhe von 12,21 Millionen Euro). „Das Jahr 2022 war mit Beginn des Ukraine-Krieges und der Energiekrise geprägt von einer erhöhten Risikosensibilität der Maklerinnen und Makler. Wir hatten gerade im Bereich der Firmenversicherungen eine sehr hohe Nachfrage nach günstigen optimierten Firmenprodukten“, sagt Geschäftsführer Volker Kropp. KAB habe viele Neuerungen erfolgreich auf den Weg gebracht, wie zum Beispiel spezielle Gewerbeumdeckungs-Konzeptionen, ein Assekuradeurprodukt und das „KAB-Lebenswerk“ für Maklerpartner mit dem Ziel, sich teilweise oder ganz in den Ruhestand zurückziehen zu können. Und seine Prognose für den Markt? „Wir werden weiter Aufkäufe von Maklerpools durch margengetriebene Finanzinvestoren und eine Einflussnahme auf die Geschäftspolitik erleben, was einen abnehmenden persönlichen Maklerservice bedeuten wird. Auch Versicherer werden Digitalisierung und Abbau von Service aus Ertragsgründen forcieren“, erwartet Kropp.

Die Verticus AG aus Kerpen konnte den Rohertrag um 12,61 Prozent auf 3,38 Millionen Euro steigern, bei Provisionserlösen in Höhe von 25,37 Millionen Euro. „Im Jahr 2022 hat sich unser PKV-Geschäft erneut erfreulich entwickelt. Die zunehmende Eigenproduktion von PKV-Leads hat uns ein Stück weit unabhängiger vom Lead-Markt gemacht, zudem konnten wir deutlich mehr Leads herstellen als im Vorjahr“, erklärt Vorstandschef Oliver Schmidt. Dieser Umstand habe dem Unternehmen die Möglichkeit eröffnet, selektiv neue Kooperationspartner zu gewinnen – eine Erklärung für den gestiegenen Umsatz im Jahr 2022. „Im laufenden Jahr kommt uns zudem das günstige Umfeld für die PKV zugute: Die Probleme der gesetzlichen Krankenkassen werden immer offensichtlicher und viele PKV-Neukunden erkennen verstärkt die Vorteile eines Beitragsentlastungstarifes, der vor allem für Angestellte eine Lösung für die PKV-Beiträge im Alter darstellt. Die Leistungen unseres Innendienstes, eingespielte Prozesse, zunehmende Digitalisierung und unsere bewährte Online-Beratung führen dazu, dass wir höchstwahrscheinlich auch in diesem Jahr weiter wachsen werden.“