Was raten Sie Kunden, die sich nicht sicher sind, ob sie eine indexgebundene Einmalbeitragspolice oder eine Fondspolice mit Garantie-Elementen abschließen sollen? Wo liegen die größten Unterschiede?
Fondspolicen, wie wir sie auch innerhalb unserer TwoTrust-Familie anbieten, ermöglichen viele Gestaltungsmöglichkeiten hinsichtlich der Investments oder der gewünschten Garantie. Zudem bieten sie sehr hohe Renditechancen. Das Guthaben kann jedoch im Vertragsverlauf Schwankungen unterliegen.
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Indexpolicen wie TwoTrust Selekt schließen das Verlustrisiko hingegen vollständig aus und eignen sich daher insbesondere für sicherheitsorientierte Kunden. Bei der Wahl des richtigen Produktes unterstützen wir die Vermittler mit unserem Beratungstool „Produkt-Finder“. Durch die Beantwortung von nur fünf Fragen erhalten Kunden eine eindeutige Produktempfehlung. Der Vorteil für Vermittler: mehr Beratungssicherheit und keine Haftungsrisiken bei der Produktauswahl.
Welche Kundengruppen wollen Sie mit TwoTrust Selekt gegen Einmalbeitrag erreichen?
TwoTrust Selekt gegen Einmalbeitrag eignet sich für verschiedene Zielgruppen. Hierzu zählen beispielsweise Personen ab circa 40 Jahren, die einen größeren Kapitalbetrag in den Aufbau einer langfristigen Altersvorsorge investieren möchten. Auch für Eltern oder Großeltern, die beispielsweise für ihre Kinder oder Enkel zur Finanzierung der Ausbildung vorsorgen wollen, ist das Produkt geeignet.
Planen Sie, das Produkt auch für andere Zielgruppen zu öffnen?
Ja. Ab dem 1. Januar des kommenden Jahres werden wir TwoTrust Selekt auch gegen laufenden Beitrag in allen Schichten der Altersvorsorge anbieten. Damit können unsere Kunden auch von den Steuervorteilen in der Basis- oder Riester-Versorgung sowie der bAV profitieren.
Das Gespräch führte Lorenz Klein.
Foto: HDI
