Kritiker sehen bei Getsurance wenig Know-how und eine unsolide Kalkulation der Risiken. In seinem Gastkommentar schildert Gründer Dr. Viktor Becher, warum die Online-BU von Getsurance solide kalkuliert ist und Risiken sogar besser selektiert als umfangreiche Risikoprüfungsverfahren.
Insurtechs verändern durch Apps und Online-Vertrieb die Kommunikation mit Versicherungskunden. Sie bieten Versicherern zudem technologische Neuerungen und Möglichkeiten zur Prozessoptimierung. Nur ganz wenige Insurtechs jedoch – und dazu gehören wir mit Getsurance – sind mit einem eigenen digitalen Angebot auf dem Markt.
Getsurance ist kürzlich mit der Online-Berufsunfähigkeitsversicherung „Getsurance Job“ als erster Anbieter eines digitalen Lebensversicherungsprodukts an den Markt gegangen.
Kritiker sehen bei Getsurance wenig Know-how und eine unsolide Kalkulation der Risiken – wir schauen genauer hin und erläutern, worauf das Angebot von Getsurance Job basiert.
Wer steckt dahinter?
Die Produktentwicklung erfolgte mit RGA, einem internationalen, kapitalstarken Technologieführer in der Lebensrückversicherung. RGA bringt umfangreiches Expertenwissen in der Produktentwicklung mit und hat bereits in anderen Märkten eine Reihe ähnlicher Projekte realisiert.
Bei RGA liegt auch die versicherungstechnische Absicherung, somit ist für uns und unsere Kunden Stabilität gewährleistet. Beratend standen Getsurance außerdem die auf den Versicherungsmarkt spezialisierte Kanzlei BLD zur Seite.
Der BU-Markt braucht neue Ansätze
Der Markt für Berufsunfähigkeitsversicherungen in Deutschland befindet sich schon länger in einer Sackgasse. Es fehlen Angebote, die einfach konzipiert sind und auch jenen Verbrauchern Zugang zur BU geben, die durch Vorerkrankungen oder eine körperliche Tätigkeit bislang schwer versicherbar waren.
Alternativen wie die Grundfähigkeitsversicherung oder die Schwere-Krankheiten-Versicherung stoßen noch nicht auf die gewünschte Resonanz. Mit Getsurance Job steht erstmals eine BU zur Verfügung, die im Rahmen eines dreistufigen Produktansatzes mit unterschiedlichen Leistungspaketen eine breite Zielgruppe absichert.
Seite zwei: Sind die Risiken langfristig und ausreichend kalkuliert?
