Tipp 2: Schadenspotentiale analysieren
Jeder Vermittler sollte sich einen Überblick darüber verschaffen, wie viele laufende Verträge seine Kunden noch haben. Denn die laufenden Verträge sind mutmaßlich diejenigen Verträge, die Gegenstand von Haftungsklagen werden können.
Um mögliche Schadenspotentiale besser einschätzen zu können, sollte in einem nächsten Schritt überprüft werden, wie viele Auszahlungen die Kunden auf die betroffenen Verträge erhalten haben, ob es sich bei diesen Verträgen um Neuverträge oder Folgeverträge gehandelt hat, und ob etwaige Folgeverträge tatsächlich unter Einbindung des Vermittlers oder direkt bei P&R abgeschlossen worden sind.
Der letztgenannte Aspekt ist wichtig, weil bei Folgeverträgen reduzierte Aufklärungspflichten gelten können, und weil bei einem Abschluss des Folgevertrages direkt bei P&R möglicherweise gar keine Aufklärungspflichten des „übersprungenen“ Vermittlers bestanden haben.
Tipp 3: Dokumentenlage und Versicherungsbedingungen prüfen
Schließlich sollten Vermittler alle vorhandenen Dokumente sichern, die die laufenden Verträge und die vorangegangenen abgewickelten Verträge, die Geschäftsbeziehung zur P&R-Gruppe, und die Geschäftsbeziehung zu betroffenen Kunden betreffen.
Auch E-Mails und sonstige Korrespondenz mit den betroffenen Kunden sollten gesichert werden. Aus datenschutzrechtlicher Sicht können (drohende) Kundenbeschwerden und Haftungsklagen durchaus einen Grund darstellen, Aufbewahrungsfristen zu verlängern und Löschpflichten nach hinten zu verschieben.
Des Weiteren sollten bereits jetzt die Bedingungen vorhandener Berufshaftpflichtversicherungen geprüft werden, da der Versicherungsschutz bisweilen unter dem Vorbehalt bestimmter Dokumentationserfordernisse steht. Die frühzeitige Prüfung begründet die Möglichkeit, etwaige Lücken in der vorhandenen Dokumentation bereits jetzt zu erkennen und unter Umständen noch schließen zu können.
Die Kanzlei Dr. Roller & Partner, München, ist auf die Vertretung der Interessen von Vermittlern und Anlageberatern fokussiert und hat eine Vermittlervereinigung ins Leben gerufen, der sich bereits namhafte Vertriebe und Kreditinstitute angeschlossen haben.
Foto: Kerstin Stein
