Aber auch unabhängig von den Produkten können entsprechend ausgebildete Ruhestandsberater den Mandanten wertvolle Ratschläge bieten und zudem Kontakte mit Notaren und anderen Spezialisten vermitteln.
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So zeigt der Berater, dass er die Gesamtsituation der Mandanten versteht und sich als Berater für die gesamte Lebenssituation Ruhestand und nicht als reiner Vermittler von Vorsorgeprodukten für Best Ager begreift.
Die Kernkompetenz des Ruhestandsberaters wird auch in Zukunft bei der Erstellung einer individuellen Liquiditätsplanung auf Basis vorhandener Rentenleistungen, (Investment-)Vermögen, Versicherungsleistungen, Immobilienbesitz und sonstigen Vermögenswerten liegen.
Zahl der Vorsorgeprodukte für Best Ager steigt
Auch die Optimierung des Krankenversicherungsvertrags gehört selbstverständlich dazu. Die Bereitschaft der Kunden, sich mit diesen abstrakten Themen zu beschäftigen steigt, wenn sie im Gesprächskontext auch Unterstützung zu ganz konkreten Sorgen rund um das Älterwerden finden.
Zugleich steigt die Zahl der Vorsorgeprodukte für Best Ager, die ihren Ansprüchen an Flexibilität besonders entgegenkommen. Eine gesteigerte Bereitschaft zum Abschluss trifft so aufeine passgenaue Produktwelt. Davon profitieren Kunden und Vermittler. Die Themen Pflege, Vollmachten und Verfügungen sind aus der umfassenden Ruhestandsberatung deshalb mittelfristig nicht mehr wegzudenken.
Franz-Josef Rosemeyer ist Vorstand der A.S.I. Wirtschaftsberatung AG.
Foto: Stephanie Eckgold
