Die Fondsgesellschaft Universal-Investment, Frankfurt, hat einen Dachfonds lanciert, der sich für den Einsatz im Rahmen von Zeitwertkonten eignen soll. Der Kirix Best Advice-Income-UI Fonds (ISIN DE000A0EQ5V6) ist ein gemischter Dachfonds, der von der Kirix Vermögensverwaltung AG, Kassel, beraten wird.
?Die Anlagestrategie ist international ausgerichtet, das Fondsvermögen soll anbieterunabhängig zu mindestens 51 Prozent in Rentenfonds, Geldmarktfonds und offene Immobilienfonds investiert werden; Aktienfonds dienen der Beimischung“, erläutert Rolf Kieckebusch, Vorstand der Kirix Vermögensverwaltung. Die Zielfonds werden je nach Marktlage gewichtet und orientieren sich an den beiden Benchmarks MSCI World -gdr- (EUR) Aktien-Index und JPM Government Global Bond (EUR) Renten-Index.
Der Fonds ist laut Kieckebusch ein ideales Anlagevehikel im Rahmen von Zeitwertkonten. Das in dieser form angesammelte Vermögen wird von einem spezialisierten Treuhänder verwaltet. Diese Aufgabe soll durch die Kanzlei Dithmar Westhelle Assenmacher Zwingmann & Partner, Kassel, übernommen werden.
Der Ausgabeaufschlag beträgt vier Prozent, die jährliche Verwaltungsvergütung liegt bei 0,6 Prozent. Darüber hinaus wird eine Performancegebühr von 15 Prozent erhoben, wenn die Wertentwicklung positiv ist und über der Entwicklung der beiden Benchmarks liegt.
