Was bringen die aktuellen Regulierungsvorhaben?
Ein großes Thema ist Mifid II, die Anfang 2018 in Deutschland in Kraft tritt. Vermittler mit einer Zulassung nach Paragraf 34f Gewerbeordnung (GewO) sollten die Entwicklung zur genauen Ausgestaltung in den betroffenen Gesetzen WpHG, KWG und KAGB in 2017 aufmerksam verfolgen, da Mifid II auch in der Bereichsausnahme der Finanzanlagenvermittlungsverordnung zu großen Teilen umgesetzt werden sollte.
Ebenfalls in 2018 steht im Versicherungsbereich die IDD in den Startlöchern – hier sind unter anderem die Dokumentation und Beratung von Fondspolicen betroffen, wie sie bereits für Berater mit einer Zulassung nach Paragrafen 34f GewO gelten.
Welche Sparten werden 2017 am besten laufen?
Wir gehen vor allem von einem stark wachsenden Investmentfondsgeschäft aus. Im Versicherungsgeschäft wird insbesondere die Sachsparte mit den Möglichkeiten der Digitalisierung zunehmend attraktiver. Das oftmals als kleinteilig und margenschwach angesehene Sachgeschäft wird dann profitabel, wenn es prozessoptimiert und standardisiert betrieben wird.
Was wird 2017 in der Beratung besonders wichtig?
Berater sollten die Gunst der Stunde nutzen und sich mit den vielfältigen Möglichkeiten des Mehrkanalvertriebes und der Kundenkommunikation am Markt positionieren und mit einem neuen Selbstverständnis ihres immens wichtigen Dienstleistungsberufes am Markt auftreten.
Wichtig ist, mit so vielen Menschen wie möglich über eine professionelle Finanzplanung zu sprechen. Die Notwendigkeit einer professionellen Beratung ist aufgrund der fehlenden Zinsen so groß wie noch nie.
Interview: Julia Böhne
Foto: Fondskonzept
